Gestion de la trésorerie
Maximiser chaque dollar au profit des écoles
Le CGTSIM assure quotidiennement la gestion centralisée de la trésorerie des centres de services scolaires (CSS) et des commissions scolaires (CS) de l’île de Montréal. En regroupant leurs fonds, il maximise chaque dollar public en négociant des taux avantageux, en réduisant les coûts liés aux emprunts à court terme et en générant des revenus d’intérêts accrus. Cette approche permet d’optimiser les ressources financières et d’assurer un financement adéquat des activités scolaires.
La gestion de la trésorerie repose sur quatre volets :
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Optimisation de la rentabilité des soldes bancaires
Centralisation des fonds pour maximiser leur rentabilité et négociation de taux avantageux.
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Économies des coûts d’emprunt
Réduction des coûts liés aux emprunts à court terme grâce à une gestion efficace des liquidités.
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Réduction des frais administratifs
Diminution des frais d’administration en consolidant les opérations financières.
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Recours à deux sources d’emprunts
- Pour les investissements : recours au Fonds de financement du Québec par marge de crédit.
- Pour le fonctionnement (activités courantes des CSS et des CS) : emprunts sur le marché monétaire, en bénéficiant de taux d’intérêt avantageux négociés.
Revenus d’intérêts sur la taxe scolaire
Le CGTSIM génère des revenus d’intérêts à partir de la taxe scolaire perçue sur l’île de Montréal. Après le 1er juillet, les comptes de taxe scolaire sont émis pour l’ensemble des propriétés imposables. La collecte s’effectue à l’automne et les sommes sont redistribuées par la suite aux CSS et CS.
Durant cette période, les fonds sont investis afin de générer des revenus d’intérêts. Des revenus sont également générés à partir des comptes de taxe scolaire en souffrance. Ces revenus sont ensuite redistribués aux CSS et CS pour assurer le rattrapage en matière d’éducation dans les milieux défavorisés.
Revenus d’intérêts générés par le CGTSIM au fil des années :
- l’orange représente les revenus d’intérêts sur les comptes de taxe scolaire en souffrance;
- le bleu représente les revenus d’intérêts du placement des encaissements de la taxe scolaire.
- en 2020-21, 0,5 M$ (bleu) et 1,08 M$ (orange);
- en 2021-22, 0,61 M$ (bleu) et 0,68 M$ (orange);
- en 2022-23, 6,9 M$ (bleu) et 0,8 M$ (orange);
- en 2023-24, 8,6 M$ (bleu) et 2,2 M$ (orange);
- en 2024-25, 8,3 M$ (bleu) et 2,6 M$ (orange).